Câu hỏi:

Mới đây, tôi có chuyển một số tiền cho em gái đang học ở Hà Nội. Tuy nhiên sau khi chuyển xong tôi phát hiện mình chuyển nhầm vào tài khoản của người khác tên Tuấn Anh.

Vậy xin hỏi Luật sư tôi có thể đòi lại số tiền đó không? Nếu người được chuyển nhầm đó cố tình không trả thì pháp luật xử lý như thế nào?

Trả lời:

Chào bạn, cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi đến I&J. Với câu hỏi của bạn, chúng tôi đưa ra quan điểm tư vấn như sau:

  1. Có thể đòi lại số tiền bị chuyển nhầm không?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 599 Bộ luật Dân sự 2015 quy định:

  • Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả.
  • Nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp thì phải giao cho cơ quan nhà nước.
  • Lưu ý: Trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này.

Do đó, sau khi chuyển nhầm tiền, bạn thông báo ngay cho ngân hàng nơi bạn thực hiện giao dịch.

Ngân hàng có trách nhiệm:

  • Thông báo cho Tuấn Anh về việc nhầm lẫn;
  • Phong tỏa tài khoản của Tuấn Anh.

Như vậy, theo quy định, bạn hoàn toàn có căn cứ để đòi lại số tiền bị chuyển nhầm.

  1. Nếu cố tình không trả lại tiền chuyển nhầm có bị xử lý không?

Hotline Tư Vấn 24/7: 1900.966.993

Trong trường hợp này, nếu như Tuấn Anh đã được ngân hàng thông báo mà cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cụ thể, theo khoản 1 Điều 176 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 như sau:

Bị phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm nếu đủ 2 điều kiện sau:

  • Cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm:

+ Tài sản trị giá từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng;

+ Di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được.

  • Sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật.

Như vậy, trong trường hợp này bạn có thể:

  • Khởi kiện dân sự để yêu cầu trả lại tài sản;
  • Làm đơn tố cáo đến cơ quan công an.

  1. Căn cứ pháp lý:

  • Bộ luật Dân sự 2015;
  • Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017.

Trên đây là bài tư vấn của chúng tôi về vấn đề bạn đang vướng mắc.

Để biết thêm chi tiết, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua tổng đài 1900.966.993 để được tư vấn, hỗ trợ.

Trân trọng.