Câu hỏi:

Chào luật sư.

Tôi là Việt kiều, quốc tịch Mỹ. Hiện nay tôi đang ở Việt Nam và có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam.

Vậy tôi có được mở tài khoản ngân hành tại Việt Nam không? Thủ tục mở tài khoản gồm giấy tờ gì?

Tôi xin cảm ơn.

Trả lời:

Chào bạn, cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi đến I&J. Với câu hỏi của bạn, chúng tôi xin đưa ra quan điểm pháp lý như sau:

  1. Người nước ngoài có được mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam không?

Khoản 7 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 23/2014/TT-NHNN có quy định:

Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân là người nước ngoài:

  • Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 13 Thông tư này;
  • Thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh của chủ tài khoản;

Như vậy, theo quy định trên thì cá nhân là người nước ngoài được mở tài khoản ngân hàng.

Để được mở tài khoản ngân hàng thì người nước ngoài phải cung cấp thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh.

  1. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng cho người nước ngoài gồm giấy tờ gì?

Đối với việc mở tài khoản ngân hàng cho đối tượng người nước ngoài tại Việt Nam gồm có mở tài khoản ngân hàng của Việt Nam và mở tài khoản ngân hàng nước ngoài có chi nhánh tại Việt Nam.

a) Trường hợp mở tài khoản ngân hàng Việt nam:

Việc mở tài khoản ngân hàng loại nào còn phải:

  • Tùy thuộc vào loại tiền mà bạn dự kiến mở tài khoản là VNĐ hay ngoại tệ;
  • Tùy thuộc vào kỳ hạn gửi tiền không kỳ hạn, có kỳ hạn.

Có thể phân chia thành 2 loại:

Loại 1: Tài khoản không kỳ hạn:

Thủ tục mở tài khoản không kỳ hạn tại các Ngân Hàng Việt Nam rất đơn giản.

Chủ tài khoản chỉ cần mang theo Hộ chiếu, Thị thực, Tờ khai hải quan còn hiệu lực tới ngân hàng mà  dự định mở tài khoản.

Đồng thời chủ tài khoản phải thực hiện thủ tục mở tài khoản theo sự hướng dẫn của nhân viên ngân hàng.

Hotline Tư Vấn 24/7: 1900.966.993

Loại 2: Tài khoản tiết kiệm:

Cơ sở pháp lý: Thông tư 15/2011/TT-NHNN.

Điều kiện mở tài khoản tiết kiệm cho người nước ngoài:

  • Người nước ngoài từ đủ 18 tuổi trở lên;
  • Có đầy đủ năng lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật nhà nước Việt Nam;
  • Có Hộ chiếu, thị thực hoặc tờ khai hải quan còn hiệu lực.

Thủ tục gồm có:

  • Hộ chiếu, Thị thực, Tờ khai hải quan;
  • Giấy đăng ký mở tài khoản tại ngân hàng định mở (VNĐ/USD);
  • Mẫu chữ ký của chủ tài khoản;
  • Xuất trình hồ sơ tại ngân hàng dự định mở tài khoản.

b) Trường hợp mở tài khoản ngân hàng nước ngoài có chi nhánh tại Việt Nam:

Cơ sở pháp lý: Thông tư 23/2014/TT-NHNN.

Khoản 1 điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định đối tượng được mở tài khoản ngân hàng nước ngoài có chi nhánh tại Việt Nam, bao gồm:

  • Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;
  • Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự. Đồng thời phải có tài sản riêng bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong việc mở tài khoản thanh toán.

Thủ tục gồm có:

  • Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu;
  • Thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh của chủ tài khoản;
  • Trường hợp mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ thì cần có thêm một số giấy tờ sau:

+ Hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ;

+ Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp đối với chủ tài khoản.

Trên đây là bài tư vấn của chúng tôi về vấn đề bạn đang quan tâm.

Mọi thắc mắc vui lòng liên hệ với chúng tôi qua tổng đài 1900.966.993 để được tư vấn, hỗ trợ trực tiếp.

Trân trọng.